Dokumentárne obchody

Nástroje znižujúce riziko spojené s vaším obchodom

• Ak obchodujete so svojím partnerom prvýkrát, nedôverujete mu, alebo máte obavy z teritoriálnych rizík krajiny, kde partner pôsobí, využite na zaistenie obchodu dokumentárny akreditív – platobný záväzok banky.
• Ak ponecháte platobný záväzok na kupujúcom, odporúčame zvoliť si dokumentárne inkaso alebo zmenkové inkaso.

Naši odborní špecialisti sú tu pre Vás

• Radi pre Vás pripravíme školenia a prezentácie, kde Vám vysvetlíme, ako fungujú jednotlivé nástroje a pre aké transakcie sú vhodné.
• Pomôžeme Vám vybrať efektívny spôsob zaistenia konkrétneho obchodného prípadu.
• Poskytneme Vám odborné konzultácie pri formulovaní platobných a dodacích podmienok obchodnej zmluvy a tvorbe obchodných dokumentov a pri definovaní podmienok pre úspešnú realizáciu obchodu.

Dokumentárny akreditív

• Dokumentárny akreditív je záväzok banky kupujúceho (dovozcu).
• Môže slúžiť na zabezpečenie platieb u takmer všetkých typov obchodných kontraktov.
• Vhodnou voľbou podmienok akreditívu možno eliminovať určité riziká spojené s tuzemským alebo zahraničným obchodom.
• Pre kupujúceho predstavuje akreditív istotu, že jeho banka nevyplatí peniaze skôr, ako predávajúci splní dohodnuté podmienky.
• Kvalitné zabezpečenie obchodu zlepšuje vyjednávaciu pozíciu kupujúceho a otvára mu cestu k výhodnejším cenovým podmienkam a dlhším dobám splatnosti.
• Predávajúcemu akreditív zaistí, že ak splní dohodnuté podmienky, banka kupujúceho mu za dodaný tovar zaplatí bez ohľadu na momentálnu platobnú situáciu kupujúceho.
• Pohľadávku z akreditívu s odloženou splatnosťou je možné predať a získať tak okamžitú hotovosť.
• Dokumentárne akreditívy sa riadia Jednotnými zvyklosťami a pravidlami pre dokumentárne akreditívy vydanými Medzinárodnou obchodnou komorou v Paríži, publikácia č. 600, revízia z r. 2007, a International Standard Banking Practice for the Examination of Documents under Documentary Credits vydanými Medzinárodnou obchodnou komorou v Paríži.

Žiadosť o otvorenie akreditívu môžete podať prostredníctvom internetového bankovníctva.

Dokumentárne inkaso

• Dokumentárne inkaso zaistí predávajúcemu, že banka nevydá kupujúcemu dokumenty, ktoré ho oprávňujú disponovať s dodaným tovarom, pokiaľ kupujúci nesplní inkasné podmienky, napr. pokiaľ nezrealizuje platbu za tovar dodaný predávajúcim.
• Dokumentárne inkaso zaistí kupujúcemu, že od banky dostane po splnení inkasných podmienok dokumenty oprávňujúce kupujúceho disponovať s dodaným tovarom.
• Inkasá sa vo väčšine krajín spracovávajú podľa Jednotných pravidiel pre inkasá (revízia 1995), ktoré publikovala Medzinárodná obchodná komora v Paríži, číslo publikácie 522.

Postúpenie výnosov v prípade dokumentárneho akreditívu

• Neodvolateľný prísľub banky príjemcu akreditívu (predávajúceho) zaplatiť z jeho príkazu tretej strane (napr. subdodávateľovi príjemcu akreditívu) výnos akreditívu až do určenej čiastky.
• Výnosy môžu byť postúpené aj viacerým subjektom, maximálne však do celkovej výšky akreditívu.

Forfaiting

• Odkúpenie pohľadávky z akreditívu bez spätného postihu na príjemcu akreditívu (predávajúceho) v prípade platobnej neschopnosti alebo neochoty vystavujúcej banky.
• Predmetom predaja môže byť pohľadávka z akreditívu s odloženou splatnosťou. Podmienkou je akceptácia dokumentov prezentovaných príjemcom akreditívu a podpis zmluvy s UniCredit Bank.
• Úroková sadzba je kalkulovaná ako súčet príslušnej referenčnej sadzby a úrokovej marže, ktorá zohľadňuje rating (riziko) vystavujúcej banky.

Postfinancing

• Financovanie vystavujúcej banky – banky kupujúceho – poskytnuté zo strany UniCredit Bank ako banky predávajúceho – príjemcu akreditívu, ktorá následne môže financovať kupujúceho, t. j. obchodného partnera klienta UniCredit Bank.
• Akreditív je vyplatiteľný na videnie, UniCredit Bank však poskytuje vystavujúcej banke financovanie na vopred dohodnuté obdobie po výplate akreditívu.
• Celá komunikácia sa uskutočňuje medzi bankami bez účasti príjemcu akreditívu – klienta UniCredit Bank.