Profil investora

Regulačný režim MiFID stanovuje, že bankoví zamestnanci majú poskytovať čo najlepšie možné investičné poradenstvo v oblasti finančných nástrojov. Zabezpečenie takéhoto vysokého štandardu vyžaduje efektívnu komunikáciu: Banka sa musí uistiť, že klient je v stave zhodnotiť všetky dôsledky plánovaných transakcií. Za týmto účelom sa spoločne s klientom zostavuje komplexný profil investora.

V prípade ak klient nie je ochotný poskytnúť informácie požadované zo zákona, banka môže poskytnúť len obmedzený rozsah činností.

Bez rozsiahlej výmeny informácií medzi bankou a klientom nemôže byť komplexná ochrana investora zaručená.

Profil investora musí byť zostavený pred uzavretím zmluvy s klientom. Pri realizácii každej novej transakcie musí byť profil investora prehodnotený a aktualizovaný. Pri konzultácii, počas ktorej je profil investora zostavený spoločne s investorom, klient svoj profil podpíše a prevezme jednu kópiu.

Komplexný profil investora pre "neprofesionálnych klientov"

Len úplný profil investora je základom pre vzťahového manažéra pri poskytovaní najlepšieho možného poradenstva klientovi a odporúčaní finančných nástrojov, ktoré sú v súlade s príslušnými

• investičnými cieľmi,
• vedomosťami a skúsenosťami,
• finančnou situáciou a
• ochotou podstúpiť riziko klienta.

Informácie o finančnom nástroji poskytované vzťahovým manažérom prispievajú k poskytnutiu pravdivého a vyrovnaného obrazu klientovi o príležitostiach a rizikách plánovaných transakcií. Veľmi dôležitým aspektom je stanovenie ochoty klienta podstúpiť riziko.

"Informácie o investíciách. Zverejnenie rizika"

Skrátený profil investora pre "profesionálnych klientov"

MiFID stanovuje, že pre „profesionálnych klientov“ má byť tiež zostavený "skrátený profil investora". V tomto prípade nie je potrebné určiť klientove skúsenosti a znalosti finančných nástrojov, pretože požadované odborné znalosti môžu byť považované za samozrejmé.