Kategórie investorov podrobne

Investorská kategória "neprofesionálni klienti"

Táto kategória zahŕňa všetkých klientov, ktorí nie sú kategorizovaní ani ako oprávnené protistrany ani ako profesionálni klienti. V tejto súvislosti nie je podstatné, či sú tieto osoby fyzickými alebo právnickými osobami a či majetok, ktorý má byť investovaný, je súkromný majetok alebo obchodné imanie. Z tohto dôvodu môže byť tiež spoločnosť klasifikovaná ako neprofesionálny klient.

"Neprofesionálni klienti" požívajú plnú ochranu režimu obchodnej politiky, stanovenej v Smernici Európskeho parlamentu a Rady 2004/39/ES o trhoch s finančnými nástrojmi (MiFID).

Táto zahŕňa: 

• právo na úplné informácie o plánovaných transakciách s finančnými nástrojmi a o spoločnosti, ktorá ich realizuje, v tomto prípade UniCredit Bank Slovakia a. s..
• transparentnosť v súvislosti s cenou ponúkaných služieb.
• poradenstvo klientovi a zhodnotenie vhodnosti a primeranosti finančného nástroja pre klienta.
• informácie o príležitostiach a rizikách spojených s finančnými nástrojmi. 
• najlepšiu možnú realizáciu klientskych príkazov.
• zverejňovanie konfliktov záujmov klientov so záujmami banky.

Investorská kategória "profesionálni klienti"

"Profesionálni klienti" sú klienti, ktorí disponujú skúsenosťami, vedomosťami a odbornosťou, ktoré im umožňujú realizovať svoje vlastné investičné rozhodnutia a primerane odhadovať súvisiace riziká.
Medzi klientov, považovaných za profesionálnych patria: 

• veľké podniky, spĺňajúce aspoň dve z nasledujúcich požiadaviek:
• súvaha celkom aspoň 20 miliónov EURO.
• čistý obrat aspoň 40 miliónov EURO.
• vlastné zdroje aspoň 2 milióny EURO.
• národné a regionálne vlády, verejné orgány, ktoré spravujú verejný dlh.
• inštitucionálni investori, ktorých hlavnou činnosťou je investovanie do finančných nástrojov.

"Profesionálni klienti" sú považovaní za disponujúcich potrebnými vedomosťami a skúsenosťami. Tým pádom sa od banky nevyžaduje, aby prostredníctvom prieskumu určila, či si je klient vedomý rizík, obsiahnutých v zamýšľanej transakcii. Avšak pre „profesionálnych klientov“ je tiež potrebné zostaviť "skrátený investorský profil" o investičných cieľoch klienta a ochote investora podstúpiť riziko, ak si klient želá uzavrieť písomnú dohodu o riadení aktív alebo ak je v kontexte poskytovania investičného poradenstva odporúčaný špecifický finančný nástroj.

Investorská kategória "oprávnené protistrany"

Táto kategória môže okrem iného zahŕňať nasledovné podniky, realizujúce činnosti v oblasti finančných služieb: 

• úverové inštitúcie (vrátane centrálnych bánk). 
• investičné spoločnosti. 
• poistné spoločnosti (vrátane inštitúcií sociálneho poistenia). 
• spoločnosti podielových fondov.
• penzijné fondy a ich správcovské spoločnosti.
• burzy cenných papierov a komoditných termínovaných obchodov.